আর্থিক পরিকল্পক

একটি আর্থিক পরিকল্পক ব্যক্তিদের ব্যক্তিগত আর্থিক ব্যবস্থাপনা পরিচালনার পরামর্শ দেন, যেমন বিষয়গুলি নিয়ে কাজ করা:

বেশিরভাগ পরিকল্পনাকারীই স্বাধীনভাবে বা ছোট সংস্থাগুলোতে কাজ করে, যদিও বড় আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলো তাদের কর্মীদের আর্থিক পরিকল্পনাকারী যোগ করছে বা তাদের আর্থিক উপদেষ্টা (বা আর্থিক পরামর্শদাতা ) আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে প্রত্যয়িত হয়ে উঠছে বলে জোর দিচ্ছে

কাজের উদ্বোধন খুঁজুন: ক্ষেত্রের বর্তমান কাজের খুঁটিনাটি খুঁজতে এই টুলটি ব্যবহার করুন।

শিক্ষা

একটি স্নাতক ডিগ্রি একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী প্রত্যাশিত সর্বনিম্ন শিক্ষাগত অর্জন। অর্থায়ন, হিসাব এবং / অথবা অর্থনীতিতে কোর্সওয়ার্কটি প্রয়োজনীয় নয়, যদিও প্রয়োজন নেই। দৃঢ় পরিমাণগত এবং সমস্যা সমাধান দক্ষতা অপরিহার্য, কিন্তু তাই যোগাযোগ এবং বিক্রয় দক্ষতা হয়। একটি এমবিএ দৃঢ় উপর নির্ভর করে, আপনি একটি বিশেষভাবে পছন্দসই কাজের প্রার্থী করতে পারে।

সাক্ষ্যদান

একটি আর্থিক পরিকল্পক হিসাবে কাজ করার জন্য আইনি প্রয়োজনীয়তা রাষ্ট্র দ্বারা আলাদা আলাদা। এমনকি আইনশাস্ত্রে এমন আইন যেখানে আইন দ্বারা বাধ্যতামূলক নয় সেখানেও, সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (CFP) হওয়ার জন্য পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়া অত্যন্ত উজ্জ্বল। CFP নিয়োগ আপনার বিশ্বাসযোগ্যতা এবং বিক্রয়যোগ্যতা বৃদ্ধি করে, সম্ভাব্য নিয়োগকর্তাদের এবং ক্লায়েন্টদের কাছে একই রকম।

কর্তব্য এবং দায়িত্ব

একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী ক্লায়েন্টকে ব্যক্তিগত বাজেট তৈরির, নিয়ন্ত্রণের ব্যয়, সম্পদ সংগ্রহের জন্য কৌশলগুলি রক্ষণাবেক্ষণ এবং বাস্তবায়ন করার লক্ষ্যে সেটিকে সহায়তা করে।

তিনি আর্থিক উপদেষ্টা , বিনিয়োগ পরিচালকদের এবং / অথবা মিউচুয়াল ফান্ড সংস্থাগুলির সাথে সম্পর্ক স্থাপন করতে পারেন, এই বিশেষজ্ঞদের তাদের ক্লায়েন্টদের তহবিলগুলির প্রকৃত বিনিয়োগের জন্য ব্যবহার করতে পারেন কাজের জন্য আর্থিক পণ্য , ট্যাক্স আইন এবং ব্যক্তিগত আর্থিক ব্যবস্থাপনা কৌশল, বিশেষ করে অবসর পরিকল্পনা এবং এস্টেটে সম্পর্কিত বিষয়ে উন্নয়ন সম্পর্কে বর্তমান রাখা প্রয়োজন।

সাফল্যের জন্য নতুন ক্লায়েন্টের অর্জন এবং বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের আর্থিক অবস্থা উন্নত করার জন্য নতুন ধারণাগুলির উন্নয়নে উভয়ই বিক্রয় ক্ষমতা প্রয়োজন।

নির্দিষ্ট সময়সূচী

সময় প্রতিশ্রুতি অত্যন্ত পরিবর্তনশীল, আপনি অনুশীলন প্রকারের উপর নির্ভরশীল, আপনার ক্লায়েন্ট লোড, এবং প্রচেষ্টা আপনি নতুন ক্লায়েন্ট অর্জন মধ্যে নির্বাণ করা হয় এইভাবে, এটি একটি অংশীদারিত্বের প্রচেষ্টা থেকে প্রতি সপ্তাহে 40 ঘন্টার কম হতে পারে যা 40 ঘন্টা অতিক্রম করে। তাদের ক্লায়েন্টদের সময়সূচী মিটমাট করার জন্য, সন্ধ্যার সময় এবং সপ্তাহান্তে মিটিংগুলিতে মিটিং এবং টেলিফোন পরামর্শের জন্য আর্থিক পরিকল্পনাকারীরা অবশ্যই ঘন ঘন উপলব্ধ হবে।

ভালো লেগেছে কি

দৃঢ় উপর নির্ভর করে, একটি আর্থিক পরিকল্পক একটি পেশাদারী স্বশাসন উচ্চ ডিগ্রী উপভোগ করতে পারে। চাকরি যারা শিক্ষাদান উপভোগ করতে আপীল করা উচিত, আপনার ক্লায়েন্টদের অনেকেই আর্থিকভাবে অসামঞ্জস্যপূর্ণ এবং ব্যক্তিগত অর্থের মূলধন শিক্ষার প্রয়োজন হবে। চাকরিটি আপনার ক্লায়েন্টদের জীবনের একটি বাস্তব পদ্ধতিতে উন্নতির সুযোগ প্রদান করে।

কি পছন্দ করেন না

আর্থিকভাবে অসামঞ্জস্যপূর্ণ গ্রাহকদের প্রায়ই একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী থেকে অনেক হ্যান্ডহোল্ড প্রয়োজন, অবাস্তব প্রত্যাশা থাকতে পারে, এবং সুপারিশ সুপারিশ অনুসরণ করতে তাদের নিজস্ব ব্যর্থতার জন্য পরিকল্পক দোষারোপ হতে পারে।

প্ল্যানারদের আগ্রহের দ্বন্দ্ব হতে পারে উদাহরণস্বরূপ, একটি সিকিউরিটিজ ব্রোকারেজ ফার্মের নিয়োগে একটি আর্থিক পরিকল্পককে নির্দিষ্ট বিনিয়োগ পণ্যগুলি সুপারিশ করার জন্য চাপ দেওয়া হতে পারে যা তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য সম্পূর্ণরূপে উপযুক্ত নাও হতে পারে। অনুরূপভাবে, ছোট আর্থিক সংস্থার জন্য পরিকল্পনাকারীরা যেগুলি নির্দিষ্ট আর্থিক উপদেষ্টা, অর্থ পরিচালকদের বা মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে ব্যবসা পরিচালনা করার চুক্তি করে, একই রকম দ্বন্দ্বগুলির মুখোমুখি হয়।

বেতন পরিসীমা

প্রিন্সটন রিভিউ দ্বারা সংকলিত তথ্য অনুযায়ী, 10-15 বছরের অভিজ্ঞতার সাথে আর্থিক পরিকল্পকদের জন্য গড় বেতন $ 100,000 অতিক্রম করতে পারে। যাইহোক, বেতন শুরু $ 20,000 হিসাবে কম হতে পারে। উপরে উল্লিখিত হিসাবে, অনেক আর্থিক পরিকল্পনাকারী স্ব স্ব কর্মী বা ছোট, স্বাধীন প্রথা গ্রুপে নিযুক্ত হয়। এই পরিস্থিতিতে প্ল্যানারগুলি ব্যবসার অবস্থার পরিবর্তনের উপর নির্ভর করে, বৃহত্তর সংস্থার নিয়োগের তুলনায় আরো পরিবর্তনশীল উপার্জন থাকতে পারে।