"খুচরো" সংজ্ঞা
"খুচরা" এখানে একটি বিভ্রান্তিকর শব্দ কিছু। এটা মায়ের এবং পপ দোকানে, সেইসাথে মেগা চেইন grocers মনে আসে - এটি কিছু বিক্রি বোঝানো। কিন্তু বিনিয়োগের ক্ষেত্রে, ম্যাম-পপ-অপারেশন এবং মেগা-স্টোর উভয় খুচরো ক্লায়েন্ট নয়। ম্যাম এবং পপ অপারেশন হবে কারণ খুচরো ক্লায়েন্টদের মধ্যে সাধারণত ব্যক্তি, পরিবার এবং ছোট ব্যবসা অন্তর্ভুক্ত, কিন্তু মেগা-চেন মুদি সম্ভবত একটি প্রতিষ্ঠান সম্ভবত।
শব্দ "প্রতিষ্ঠান" বড় ক্লায়েন্টদের সাথে সম্পর্কিত। ব্যাংকগুলি, পেনশন ফান্ড, বীমা কোম্পানি এবং অন্যদের জন্য বিনিয়োগ পোর্টফোলিও বজায় রাখার ফান্ডগুলি মনে করে - হ্যাঁ - যে মুদি দোকান যদি এটি একটি জাতীয় চেইন অংশ এবং বিনিয়োগের সুযোগ এবং অবসর পরিকল্পনা বিধানের সাথে তার কর্মচারীদের প্রদান করে।
একটি খুচরা ক্লায়েন্ট একটি অত্যন্ত ধনী ব্যক্তি বা একটি ছোট, সফল ব্যবসা হতে পারে। খুচরো ক্লায়েন্টদের আর্থিক সম্পদ মিলিয়ন মিলিয়ন মধ্যে প্রসারিত করতে পারেন, কোন অর্থ দ্বারা ছোট মুদ্রা অনুবাদ আগে ছোট।
প্রতিষ্ঠানের ক্লায়েন্টদের
আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলির অধিকাংশ আর্থিক উপদেষ্টা শুধুমাত্র খুচরা ক্লায়েন্টদের আছে প্রাতিষ্ঠানিক গ্রাহকগুলি সাধারণত একটি পৃথক প্রাতিষ্ঠানিক বিক্রয় বাহিনীর মাধ্যমে পরিবেশন করা হয়। একইভাবে, ব্যবসায় এবং কাজের ফাংশনগুলির কিছু লাইন বিশেষভাবে রিটেল ডিস্ট্রিবিউশনে তাদের রিস্ট্যান্ট ক্লায়েন্টদের উপর ভিত্তি করে পরিচালিত হয়।
আর্থিক উপদেষ্টা ছাড়াও, কিছু অন্যান্য কাজের বিভাগ আর্থিক পরিকল্পনাকারী অন্তর্ভুক্ত
কিন্তু সম্ভবত সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ পার্থক্য হলো প্রতিটি বানিজ্যের পরিমাণ এবং সেই সাথে তারা যে ধরনের বিনিয়োগ করেন তাও। বীমা কোম্পানী বিবেচনা করুন যা সমগ্র জীবন নীতি বিক্রি করে, যেগুলি সময়ের সাথে নগদ মূল্য বৃদ্ধি করে। কিভাবে যে ঘটবে? আপনার প্রিমিয়ামের একটি অংশ বিনিয়োগ করা হয়। আপনি তারপর যে বৃদ্ধি বিরুদ্ধে ধার নিতে পারেন, প্রায়ই কর মুক্ত।
সেই বীমা কোম্পানীর এমন প্রিমিয়ামগুলি ভালভাবে কিন্তু নিরাপদে বিনিয়োগ করার জন্য একটি নৈতিক ও পেশাদার দায়িত্ব রয়েছে। যদি এটি নিয়মিতভাবে উচ্চ ঝুঁকির বিনিয়োগে নেয় এবং তার পলিসি ধারকেরা প্রায়ই অর্থ হারাতে থাকে, তবে এটি খুব শীঘ্রই ব্যবসা থেকে নিজেকে খুঁজে পেতে পারে
একই টোকেন দ্বারা, বিনিয়োগ নেভিগেশন ক্ষুদ্রতর আয় কিছু অসন্তুষ্ট ক্লায়েন্ট এছাড়াও উত্পাদন করবে। প্রাতিষ্ঠানিক গ্রাহকরা প্রায়ই তাদের ক্লায়েন্টদের তাদের নিজস্ব পরিষেবা দ্বারা আবদ্ধ। মা এবং বাবা রাস্তার নিচে তাদের খুব লাভজনক মুদি দোকান চালানোর সাথে এটির তুলনা করুন। তারা তাদের দয়া করে কেউ নেই কিন্তু নিজেদের
খুচরা গ্রাহকরা বৃত্তাকার লট বা 100 শেয়ার কিনে থাকে। তারা যে লোকের পাশে এসে দাঁড়িয়েছে, সে লোক নয়, যারা এই মাসে 500 ডলারের বেশি হাতে তুলে নিতে চায়, যদিও খুচরা ক্লায়েন্ট কখনো কখনো 100 টিরও কম অংশ কিনে নেয়, এমনকি কিছু বিরল ক্ষেত্রেও এক ভাগ করে নেয়।
প্রাতিষ্ঠানিক গ্রাহক এক সময়ে হাজার হাজার শেয়ার কিনতে ও বিক্রি করে। স্পষ্টতই, তাদের আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে তাদের চাহিদা অনেক ভিন্ন।