আর্থিক সেবা একটি সেলস ক্যারিয়ার
যখন বিনিয়োগ, অবসর এবং শিশুশিক্ষার কথা আসে তখন মানুষ একটি পেশাদারী উপদেষ্টা হতে চায় না এবং নির্দিষ্ট বিক্রয়, মিউচুয়াল ফান্ড বা স্টক বিক্রি করার জন্য ক্ষতিপূরণ পেতে পারে এমন কোনও ব্যক্তি নয়।
যখন কোন বিনিয়োগ দক্ষিণে চলে যায় তখন একজন উপদেষ্টা একজন বিনিয়োগকারীর স্নায়ুকে শান্ত করার জন্য বিক্রয় পেশাদারের তুলনায় অনেক বেশি সহজেই কাজটি সম্পন্ন করতে পারেন।
শিরোনাম যাই হোক না কেন, প্রত্যেক সফল ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাডভাইজার বুঝেছেন যে তারা বাজারের প্রবণতাগুলি বুঝতে এবং তাদের গ্রাহকদের কাছে পরিষেবাগুলি এবং বিনিয়োগকারীরা কীভাবে "বিক্রিত" কার্যকরভাবে ব্যবহার করতে উভয়ই দায়িত্ব পালন করে। যারা আর্থিক ক্ষেত্রে যারা বিক্রয় পেশাদারদের স্বীকার করে না, সাধারণত বিশ্লেষক ভূমিকা বা একটি ভিন্ন পেশা ক্ষেত্রের মধ্যে শেষ।
সার্টিফিকেশন
আর্থিক সিকিউরিটিজ বিক্রি করার জন্য, আর্থিক উপদেষ্টাগুলি অবশ্যই লাইসেন্স করা উচিত। সর্বাধিক পরিচালিত সার্টিফিকেশন হলো সিরিজ 6,7 এবং 63। এই সার্টিফিকেশনগুলি উপদেষ্টাকে মিউচুয়াল ফান্ড, বার্ষিক, বন্ড, অবসরকালীন যানবাহন এবং ব্যক্তিগত স্টক বিক্রি করার অনুমতি দেয়। অনেক উপদেষ্টা বীমা , যেমন জীবন, দুর্ঘটনা, এবং স্বাস্থ্য হিসাবে বীমা সার্টিফিকেশন রাখা।
উন্নত সার্টিফিকেশন
হিসাবে সিরিজ 6,7 এবং 63 পরীক্ষার হিসাবে চ্যালেঞ্জিং হতে পারে, তারা সাধারণত আর্থিক পরিষেবা শিল্প এন্ট্রি স্তরের সার্টিফিকেশন বিবেচনা করা হয়।
যারা একটি আর্থিক পরিকল্পক বা উপদেষ্টা হিসাবে দীর্ঘমেয়াদী সাফল্যের জন্য প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, অব্যাহত শিক্ষা এবং সার্টিফিকেশনগুলি কার্যকরভাবে বাধ্যতামূলক।
অনেক আর্থিক উপদেষ্টা তাদের CFA এবং CFP সার্টিফিকেশন উপার্জন। সিএফএ সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল এনালাইস্টের জন্য দাঁড়িয়ে আছে এবং CFP সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানারের জন্য দাঁড়িয়েছে। উভয় অত্যন্ত প্রশংসাপত্র গণ্য করা হয় এবং সাধারণত একটি আর্থিক পরিষেবা কর্মজীবন মধ্যে কয়েক বছর পর্যন্ত অর্জিত হয় না।
এই সার্টিফিকেশন অতিক্রম করে, শিল্প গবেষণায় কিছু এবং ChFC উপার্জন, অথবা চার্টার্ড আর্থিক পরামর্শদাতা। আর্থিক সেবা বিশেষজ্ঞ ডোনা রজার্সের মতে:
একটি চার্টার্ড আর্থিক পরামর্শদাতা আর্থিক পরিষেবা শিল্প অন্তত 3 বছর কাজ অভিজ্ঞতা থাকতে হবে। ChFC ® ব্যক্তি, পরিবার এবং ছোট ব্যবসাগুলির প্রয়োজনগুলি পরিচালনার জন্য পেশাদারদের প্রস্তুত করে। আমেরিকান কলেজ অনুযায়ী, তাদের সহকর্মীদের তুলনায় শাখাগুলি 51 শতাংশ বেশি উপার্জন করে।
একা আয় উপার্জন শুধুমাত্র এই সার্টিফিকেশন উপার্জন অনেক এবং অনুপ্রাণিত হতে পারে এবং সমকক্ষ ও গ্রাহকদের থেকে বৃদ্ধি সম্মান যোগ সুবিধার।
চ্যালেঞ্জ এবং পুরস্কার
মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে প্রতিটি প্রধান রাস্তায় কার্যকরীভাবে কমপক্ষে 1 টি আর্থিক পরিষেবা অফিস রয়েছে, যেখানে একক উপদেষ্টা বা উপদেষ্টাগুলির একটি দল, নতুন গ্রাহকদের খোঁজা এবং তাদের বিদ্যমান ক্লায়েন্টদের ধরে রাখতে চায়। বেশিরভাগ বীমা সংস্থা আর্থিক পরিষেবা প্রদান করে এবং বেশিরভাগ বীমা এজেন্সীই করে। ইন্টারনেট-ভিত্তিক সংস্থাগুলির দেওয়া আর্থিক পরিষেবাগুলির প্রাপ্যতা এই তালিকায় যুক্ত করুন এবং আপনি শীঘ্রই বুঝতে পারবেন যে আর্থিক সেবা শিল্প খুব প্রতিযোগিতামূলক।
অন্য প্রধান চ্যালেঞ্জ হল সরকারের অনুগত আদেশ এবং প্রবিধান যা প্রতিটি আর্থিক পরিকল্পকের অবশ্যই অনুসরণ করতে হবে।
একটি আইন লঙ্ঘন এবং আপনার লাইসেন্স স্থগিত বা প্রত্যাহার করা হয়।
যারা প্রতিযোগিতার পরাস্ত করতে পারেন, তাদের প্রয়োজনীয় এবং ঐচ্ছিক সার্টিফিকেশন অর্জনের জন্য নিবেদিত, এবং যারা তাদের সততা সঙ্গে তাদের ব্যবসা পরিচালনা, পুরস্কার অবিশ্বাস্য হয়। শীর্ষ আর্থিক প্ল্যানার প্রতি বছর কয়েক শত হাজার ডলার উপার্জন করতে পারেন, পাশাপাশি প্রণোদনা, ছুটি, এবং পুরষ্কার অনেক কিছু ।
কর্মজীবন সফল হওয়ার জন্য অবশ্যই কঠোর পরিশ্রমী এক, কারণ এটি কেবল কয়েক বছর পরই ছাড়ে। সত্যিকারের পুরষ্কার তাদের দেওয়া হয় যারা 2 বা আরও বেশি বছর ধরে কর্মজীবনে থাকে এবং তারা দীর্ঘমেয়াদি কাজ করতে এবং দীর্ঘমেয়াদি মাস্ক করার জন্য ইচ্ছুক হয় যতক্ষণ না তারা বেনিফিট কাটার শুরু করে।