আর্থিক উপদেষ্টা: কাজের বিবরণ

অর্থ উপার্জন সাহায্য মানুষ তাদের পরিচালনা

আমাদের টাকা সঞ্চয় করার সময় আসে, আমাদের পছন্দ আছে আমরা এটি গদি বা ব্যাংকের অধীনে রাখি, অথবা আমরা এটি বিনিয়োগ করতে পারি। বিশেষজ্ঞদের সাধারণত দ্বিতীয় দুটি সমন্বয় সুপারিশ এবং সবসময় প্রথম বিকল্প হতাশ। এই বিশেষজ্ঞরা কে? তারা আর্থিক উপদেষ্টা হয় যাদের কাজ তাদের ক্লায়েন্টদের তাদের সংক্ষিপ্ত এবং দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য পরিকল্পনা করতে সহায়তা করে। এর মধ্যে একটি বাড়ি কেনার, তাদের সন্তানদের শিক্ষা এবং অবসর গ্রহণের জন্য অর্থ প্রদান করা হয়।

একটি আর্থিক উপদেষ্টা বিনিয়োগ, ট্যাক্স এবং বীমা পরামর্শ প্রদান করতে পারে। তিনি একটি ক্লায়েন্ট বেস ক্রমবর্ধমান অনেক সময় ব্যয় করে।

আর্থিক উপদেষ্টা সম্পর্কে দ্রুত তথ্য

• ২016 সালে, আর্থিক উপদেষ্টা একটি মধ্যমা বার্ষিক বেতন $ 90,530 অর্জিত
• 2014 সালে এই দখল মধ্যে 249,00 মানুষ কাজ করেছেন।
• ফাইন্যান্স শিল্প তাদের অধিকাংশ নিযুক্ত।
• চাকরি সাধারণত পুরো সময়।
• 20% আর্থিক উপদেষ্টা স্ব-নিযুক্ত।
• যুক্তরাষ্ট্রের ব্যুরো অব লেবার স্ট্যাটিসটিক্স (বিএলএস) পূর্বাভাস দিয়েছিল যে তার পেশাগত দৃষ্টিভঙ্গিটি ২0২4 সালের মধ্যে সকল পেশার গড়ের তুলনায় অনেক বেশি দ্রুত হবে এবং এটিকে "উজ্জ্বল দৃষ্টিভঙ্গি " দখল করে রাখা হবে।

একটি আর্থিক উপদেষ্টা লাইফের একটি দিন

এই সাধারণ কাজের কর্তব্য Indeed.com পাওয়া আর্থিক উপদেষ্টা পদের জন্য অনলাইন বিজ্ঞাপন থেকে আসে:

• "তাদের উদ্দেশ্য, সম্পদ, সময় দিগন্ত, ঝুঁকি প্রোফাইল এবং অগ্রাধিকারের উপর ভিত্তি করে সম্ভাব্য এবং ক্লায়েন্টদের জন্য উপযোগী পণ্য এবং পরিষেবাগুলির প্রস্তাবনা"

• "বীমা, বিনিয়োগ, ট্যাক্স পরিকল্পনা, ঋণ ব্যবস্থাপনা, এস্টেট পরিকল্পনা, এবং ক্লায়েন্ট যাও উদ্ধৃত অন্যান্য কর্ম সহ বাস্তবায়ন যানবাহন মাধ্যমে অনুসরণ নির্বাহণ এবং আলোচনার"
• "আপনার ক্লায়েন্ট এবং আপনি অনুসরণ করতে চান বাজারের চয়ন করে আপনার অনুশীলন নির্মাণ কিভাবে সিদ্ধান্ত"
• "টেলিফোন, মেইল, রেফারাল ইত্যাদির মাধ্যমে সক্রিয়ভাবে ক্লায়েন্ট ক্লায়েন্ট"।

• "সম্মতি এবং ব্যবস্থাপনা কর্তৃক প্রিসেট নির্দেশিকা অনুসরণ সঠিক ডকুমেন্টেশন বজায় রাখুন"
• "সব শিল্পের নিয়ম এবং প্রবিধান মেনে চল"

কিভাবে একটি আর্থিক উপদেষ্টা হতে

একটি আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করার জন্য, অন্তত, একটি স্নাতক ডিগ্রী উপার্জন করতে হবে। এই পেশা জন্য ভাল প্রস্তুতি প্রস্তাব মেজর অর্থ, অর্থনীতি বা অ্যাকাউন্টিং অন্তর্ভুক্ত। এমবিএ ( ব্যবসায় প্রশাসন পরিচালন ) বা অর্থের মাস্টার্স ডিগ্রি অর্জন করলে আপনি অবশেষে একটি ম্যানেজমেন্ট পজিশনে অগ্রসর হতে পারেন।

যদি আপনার চাকরীতে স্টক, বন্ড এবং বীমা পলিসিগুলির মতো আর্থিক পণ্যগুলি বিক্রি করা হয়, তাহলে আপনাকে এটি করার জন্য লাইসেন্সের প্রয়োজন হবে। লাইসেন্সিং তথ্য জন্য উত্তর আমেরিকান সিকিউরিটিজ অ্যাডমিনিস্ট্রেশন এসোসিয়েশন (NASAA) ওয়েব সাইট সিকিউরিটিজ আইন এবং রেডিয়ামের নির্দেশিকা দেখুন। আর্থিক উপদেষ্টা যারা তাদের ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগ পরিচালনা করেন তারা রাষ্ট্র বা মার্কিন সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) এর সাথে নিবন্ধন করতে হবে, যার জন্য তারা যে ফার্মের আকারের উপর নির্ভর করে।

এই ক্ষেত্রটিতে কাজ করে এমন অনেক লোক সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস (সিএফপি বোর্ড) থেকে সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার ক্রেডেনশিয়াল অর্জন করে। এটি করার জন্য, প্রথমে একটি স্নাতক ডিগ্রী অর্জন এবং আর্থিক পরিকল্পনা তিন বছর অভিজ্ঞতা অর্জন করার পর তারা একটি পরীক্ষা পাস করতে হবে।

কি নরম দক্ষতা আপনি প্রয়োজন?

একটি ডিগ্রী এবং লাইসেন্স ছাড়াও, এই পেশায় সফল হওয়ার জন্য আপনাকেও কিছু নরম দক্ষতা , ব্যক্তিগত বৈশিষ্ট্যগুলি প্রয়োজন যা আপনি আনুষ্ঠানিক প্রশিক্ষণের মাধ্যমে শিখতে পারবেন না। এখানে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ ব্যক্তিরা:

• সক্রিয় শ্রবণ : আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের আর্থিক লক্ষ্যগুলি শুনতে এবং বুঝতে সক্ষম হবেন।
• জটিল চিন্তা : আপনার ক্লায়েন্টদের তাদের লক্ষ্য পূরণ করতে কিভাবে সাহায্য করার জন্য, আপনার উপলব্ধ সব ডেটা নির্ণয় করতে হবে
• বোঝা পড়া: এটি বিভিন্ন আর্থিক যন্ত্রের বর্ণনাকারী দস্তাবেজগুলি বোঝার প্রয়োজন।
• মৌখিক যোগাযোগ : আপনি সম্ভাব্য ক্লায়েন্টদের প্রদান করতে পারেন আর্থিক সেবা স্পষ্টভাবে ব্যাখ্যা করতে সক্ষম হওয়া আবশ্যক।
• পরিষেবা ওরিয়েন্টেশন: ফিউচারের জন্য লোকেদের পরিকল্পনা করার জন্য একটি আকাঙ্খা গুরুত্বপূর্ণ।

নিয়োগকর্তা আপনার কাছ থেকে কি আশা করবেন?

দক্ষতা এবং অভিজ্ঞতা ছাড়াও, যখন নিয়োগকর্তারা তারা নিয়োগ করেন তখন নিয়োগকর্তারা কোন গুণগুলি দেখেন?

Indeed.com এ পাওয়া প্রকৃত কাজের ঘোষণার কিছু প্রয়োজনীয়তা এখানে রয়েছে:

• "একাধিক অগ্রাধিকার পরিচালনার সময় কার্যকরীভাবে সময় পরিচালনা করার ক্ষমতা নিয়ে গঠিত"
• "জনগণকে প্রভাবিত করার ক্ষমতা"
• " পেশাদারিত্ব , সততা এবং দৃঢ় কর্মের নীতিগত একটি অঙ্গীকার থাকা"
• "অ্যাপয়েন্টমেন্টের জন্য জিজ্ঞাসা করার ক্ষমতা দেখিয়েছেন, সুযোগের জন্য যোগ্য এবং নিখুঁত ব্যবসার জন্য ২-3 টির মধ্যে"
• "একটি দলের অংশ হিসেবে স্বাধীনভাবে কাজ করে"
• "দক্ষ কম্পিউটার দক্ষতা, বিশেষ করে মাইক্রোসফ্ট অফিস অ্যাপ্লিকেশন"

এই পেশা আপনার জন্য একটি ভাল ফিট হয়?

একটি আর্থিক উপদেষ্টা হচ্ছে কি না তা নির্ধারণ করে এমন একটি বিষয় যা আপনার জন্য উপযুক্ত, আপনার আগ্রহ , ব্যক্তিত্বের ধরন এবং কাজের সাথে সম্পর্কযুক্ত মানগুলি । এই কর্মজীবনের নিম্নলিখিত বৈশিষ্ট্য সঙ্গে ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত:

সুদ ( হল্যান্ড কোড ): ইসিএস (উদ্যোগী, প্রচলিত ও সামাজিক)

ব্যক্তিত্বের ধরন ( মিয়ার্স ব্রিগেডস ব্যক্তিত্ব প্রকার নির্দেশক [এমটিটিআই ]): ইএনটিজে , ইন্টিজ , ইএনটিপি , আইএনটিপি , বা ইএসটিপি

কাজ সম্পর্কিত মূল্য : স্বাধীনতা, অর্জন, স্বীকৃতি

সম্পর্কিত কার্যক্রম এবং কর্ম সঙ্গে ব্যবসা

	বিবরণ	মধ্যম বার্ষিক মজুরি (2016)	সর্বনিম্ন প্রয়োজনীয় শিক্ষা
ঋণ অফিসার	মানুষ এবং ব্যবসা ব্যাংক এবং অন্যান্য ঋণদান প্রতিষ্ঠান থেকে ঋণ পেতে সাহায্য করে	$ 63.650	ব্যাচেলর ডিগ্রি
ক্রেডিট কাউন্সেলর	ব্যক্তি এবং প্রতিষ্ঠানের ঋণ গ্রহণ এবং পরিচালনার বিষয়ে উপদেশ দেয়	$ 44.380	ব্যাচেলর ডিগ্রি
নিরীক্ষক	অপব্যবহারের লক্ষণগুলির জন্য একটি প্রতিষ্ঠানের আর্থিক রেকর্ড চেক করে	$ 68.150	ব্যাচেলর ডিগ্রি
সংগ্রহকারী	সংস্থার অর্থ সংগ্রহের জন্য ইভেন্টগুলি এবং প্রচারাভিযানের পরিকল্পনা করে	$ 54.130	কোন নির্দিষ্ট শিক্ষাগত প্রয়োজনীয়তা, কিন্তু কিছু নিয়োগকর্তা একটি ব্যাচেলর ডিগ্রী পছন্দ

সূত্র:
শ্রম পরিসংখ্যান ব্যুরো, মার্কিন শ্রম শ্রম, বাণিজ্যিক আউটলুক হ্যান্ডবুক , 2016-17 (পরিদর্শন 24 সেপ্টেম্বর, 2017)।
কর্মসংস্থান ও প্রশিক্ষণ প্রশাসন, যুক্তরাষ্ট্রের শ্রম বিভাগ, ও * নেট অনলাইন (২4 সেপ্টেম্বর, ২017 তারিখে পরিদর্শন)

অন্যান্য আর্থিক ক্যারিয়ার এবং অন্যান্য ব্যবসা কারিদের সম্পর্কে পড়ুন